בפגישה אישית אנשי המקצוע שלנו מנתחים את צרכיו של הלקוח בחיסכון פנסיוני וביטוחי עפ"י פרמטרים קיימים כגון :
מצב משפחתי, גיל, עיסוק, שכר, הכנסות והוצאות , עלויות ביטוח , וכ"ד . תהליך הייעוץ והתכנון כולל :
- סקירה על חיסכון ארוך טווח ורגולציה בישראל
- איסוף וניתוח תיק קיים של לקוח / אפיונו / נזילות / דמי ניהול .
- סימולציית צרכיו של לקוח : ביטוחי חיים , נכות , חיסכון לפרישה .
- קביעת מטרות , בניית תכנית רב שנתית להסגת חיסכון מיטבי .
- הצגת חלופות עם דגש על הקטנת עלויות / מקסום חיסכון עתידי / התאמת סיכון
- התאמת תיק לצרכי לקוח / קבלת החלטה משותפת / ביצוע שינויים
- לווי צמוד ומתמשך ביישום תכנית הנבחרת .
מטרות התכנון :
- ביטול כפילויות
- ניצול מקסימאלי של הטבות מס
- הפחתת דמי ניהול
- בדיקת התאמה בכיסויים בביטוחי חיים , בריאות וסיעוד
לקביעת פגישת הכרות ללא תשלום עם יצחק בנימינוב יועץ פנסיוני ויועץ פרישה מורשה או להתייעצות מהירה – צור קשר
